Категория: Бланки/Образцы
Постановка на учет организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом
Постановка на учет в Росфинмониторинге организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом,и индивидуальных предпринимателей,в сфередеятельности которых отсутствуютнадзорные органы
Постановке на учет в территориальном органе Росфинмониторинга подлежат следующие организации и индивидуальные предприниматели:
Порядок постановки на учет определен Положением о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы. утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 27.01.2014 № 58.
Постановку на учет организаций и индивидуальных предпринимателей осуществляют территориальные органы Росфинмониторинга (далее – МРУ Росфинмониторинга) в соответствии с местом государственной регистрации организации или местом жительства индивидуального предпринимателя.
С адресами и контактными телефонами МРУ Росфинмониторинга можно ознакомиться на официальном сайте Росфинмониторинга в подразделе «Территориальные органы» по адресу http://fedsfm.ru/about/departments
Для постановки на учет организация или индивидуальный предприниматель представляет в территориальный орган Росфинмониторинга карту постановки на учет по форме, утвержденной приказом Росфинмониторинга от 06.08.2014 № 207 «Об утверждении Административного регламента предоставления Федеральной службой по финансовому мониторингу государственной услуги по ведению учета организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы».
Карта постановки на учет может быть направлена в соответствующий территориальный орган Росфинмониторинга в электронном виде с использованием Личного кабинета организации в федеральной государственной информационной системе «Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)» по адресу www.gosuslugi.ru .
Для направления карты постановки на учет в электронном виде с использованием Личного кабинета, необходимо иметь усиленную квалифицированную подпись, выданную в любом аккредитованном Министерством связи и массовых коммуникаций Российской Федерации в соответствии с требованиями Федерального закона от 06.04.2011 №63-ФЗ «Об электронной подписи» удостоверяющем центре.
Последовательность постановки на учет организаций и индивидуальных предпринимателей осуществляется территориальными органами Росфинмониторинга в соответствии с порядком, определенным Административным регламентом предоставления Федеральной службой по финансовому мониторингу государственной услуги по ведению учета организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, утвержденном приказом Росфинмониторинга от 06.08.2014 № 207 и постановлением Правительства Российской Федерации от 27.01.2014 № 58.
При изменении сведений, содержащихся в карте постановки на учет, организация или индивидуальный предприниматель в течение 5 рабочих дней представляет (направляет, в т.ч. в электронном виде) в МРУ Росфинмониторинга карту, содержащую новые сведения.
Микрофинансовая организация (МФО) - юридическое лицо, зарегистрированное в форме фонда, автономной некоммерческой организации, учреждения (за исключением бюджетного учреждения), некоммерческого партнерства, хозяйственного общества или товарищества и осуществляющее микрофинансовую деятельность (выдачу микрозаймов). Ни одно юридическое лицо в Российской Федерации, за исключением юридических лиц, включенных в государственный реестр микрофинансовых организаций, не может использовать в своем наименовании словосочетание «микрофинансовая организация».
Создание и деятельность микрофинансовых организаций регулируется Федеральным законом № 151-ФЗ
Регистрация микрофинансовых организаций (МФО)стоимость внесения в реестр МФО (внесение в реестр микрофинансовых организаций)
Дополнительные услуги по регистрации юридических лиц (общие)разработка правил внутреннего контроля для микрофинансовых организаций, подготовка правил выдачи микрозаймов, предоставление типового договора предоставления микрозайма
государственная пошлина за внесение в реестр микрофинансовых организаций
Юридическое лицо, приобретает статус, права и обязанности микрофинансовой организации со дня внесения о нем сведений в государственный реестр микрофинансовых организаций, ведение которого осуществляет Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР). Внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций осуществляется после го государственной регистрации в качестве юридического лица.
Кредитные организации, кредитные кооперативы, ломбарды, жилищные накопительные кооперативы и другие юридические лица также вправе осуществлять микрофинансирование, но только в соответствии с законодательством РФ, регулирующим деятельность таких юридических лиц.
Права МФОМикрофинансовые организации имеют право:
Микрофинансовая организация не вправе:
Микрофинансовая организация может быть исключена из реестра в следующих случаях:
При исключении сведений о юридическом лице из реестра микрофинансовых организация, добровольно или принудительно, все ранее заключенные таким юридическим лицом договоры микрозайма сохраняют силу, что отличает такие организации, например, от банков, при отзыве лицензий у которых срок исполнения обязательств считается наступившим с момента отзыва лицензии, или страховых организаций, обязательства которых при отзыве лицензии подлежат передаче другому страховщику.
Помощник невольно получает эмоции о заявителе, который вложил свои мотивы, просматривая текст и его смысл. Фактически обращение это заменитель ума подписавшегося. Это является архи ответственнымв проблемах, если выход открывается от умственного убеждения. Получить нужный документ у юриста влетит в копеечку. Причина - правильное составление очень квалифицированная услуга.
Микрофинансовой принято называть организацию, осуществляющую деятельность, аналогичную банковской, но в гораздо меньших масштабах и регулирующуюся по отдельным нормам. Такие компании так же выдают и привлекают денежные средства, а их клиентами выступают юридические и физические лица, не желающие или не имеющие возможности работать с банковскими учреждениями. Микрофинансовая организация (МФО) выдает займы максимально быстро, требует предоставления минимального пакета документов, отличается гибкостью по отношению к клиентам и составлению договорных соглашений. Сегодня в сфере микрозаймов отмечается небывалый спрос, поэтому открытие микрофинансовой организации для многих начинающих бизнесменов является вопросом крайне привлекательным.
Регистрация микрофинансовой организацииЧтобы открыть микрофинансовую организацию понадобится собрать следующий пакет документов (он устанавливается ФЗ № 151-ФЗ «О микрофинансовых организациях и микрофинансовой деятельности»):
Форму заявления на регистрацию микрофинансовой организации можно скачать на нашем сайте. После подачи и рассмотрения документов новая компания обязательно вносится в государственный реестр микрофинансовых организаций.
Учет в микрофинансовых организацияхСогласно вышеупомянутому закону, деятельность микрофинансовых организаций имеет свои нюансы, как по части ведения бухучета, так и по части сдачи отчетности. Так, доходы подобной фирмы могут составлять лишь проценты за выданные микрозаймы, а расходы – проценты по привлеченным средствам. Движение средств в бухгалтерской отчетности в данном случае отражается по стандартным счетам: дебет и кредит 90 «Продажи», дебит и кредит 76 «Расчеты с различными дебиторами и кредиторами», 50 «Касса», 58 «Финансовые вложения» и т.д. Значительно упростить бухучет микрофинансовой организации поможет один из современных программных продуктов (например, 1С), с которым не составит труда вести автоматический учет выданных займов, настраивать правку SMS-оповещений и получать любые требуемые аналитические данные. Чаще всего современными МФО применяется комплексный программный продукт, полностью автоматизирующий работу фирмы и облегчающий документооборот.
Что касается сдачи отчетности микрофинансовой организацией, то ее сроки традиционно зависят от выбранной системы налогообложения. При этом отчеты о своей деятельности МФО обязана предоставлять не только в ИФНС, ФСС и ПФР, но и в ФСФР (Федеральная служба по финансовым рынкам). Документы для подачи в последний государственный орган будут следующими: персональный состав руководящих органов организации и отчёт о микрофинансовой деятельности МФО. Подаются эти документы раз в квартал, полугодие, девять месяцев или год.
Регистрация Микрофинансовой организации (регистрация МФО)Деятельность Микрофинансовых организаций регулируется Конституцией Российской Федерации, Гражданским кодексом Российской Федерации, Федеральным законом от 01.07.2011 № 169-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», другими федеральными законами, а также принимаемыми в соответствии с ними иными нормативными правовыми актами и НЕ ТРЕБУЕТ ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ .
Сущность деятельности Микрофинансовых организаций заключается в предоставлении микрозаймов в валюте Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации на основании договора микрозайма.
Порядок и условия предоставления микрозаймов устанавливаются микрофинансовой организацией в правилах предоставления микрозаймов, утверждаемых органом управления микрофинансовой организации.
Этапы создания микрофинансовой организации:
Микрофинансовые организации могут создаваться и в правовой форме хозяйственных обществ (ООО. ЗАО). Выбор организационно-правовой формы микрофинансовой организации зависит от основной цели создания такой организации.
Так, если предполагается в качестве основной цели деятельности извлечение прибыли и распределение ее среди участников (акционеров), тогда микрофинансовая организация регистрируется в форме хозяйственных обществ (ООО, ЗАО).
Если же предполагается достижение иных целей, нежели извлечение прибыли (некоммерческая деятельность) – микрофинансовую организацию создают в правовых формах некоммерческих организаций.
Необходимо помнить, что юридическое лицо приобретает статус микрофинансовой организации со дня внесения сведений о нем в государственный Реестр микрофинансовых организаций и утрачивает статус микрофинансовой организации со дня исключения указанных сведений из этого реестра.
Если микрофинансовая организация исключена из реестра микрофинансовых организаций, то она обязана внести изменения в свои учредительные документы, т.к. ни одно юридическое лицо в Российской Федерации, за исключением юридических лиц, включенных в государственный реестр микрофинансовых организаций, не может использовать в своем наименовании словосочетание "микрофинансовая организация" .
Регистрация Микрофинансовой организации нашими адвокатами включает в себя:
Для регистрации Микрофинансовой организации необходимо представить следующую информацию:
по тел. ( 495) 933 22 89 без выходных.
Срок регистрации: 30 дней (гарантия).
Стоимость наших услуг: 10 000 рублей.
Большой опыт наших адвокатов в регистрации некоммерческих организаций гарантирует Вам получение КВАЛИФИЦИРОВАННЫХ юридических услуг (без ложных обещаний) и получение зарегистрированных документов в оговоренные сроки БЕЗ ЗАМЕЧАНИЙ И ОТКАЗОВ В РЕГИСТРАЦИИ.
Учет в микрофинансовых организациях Карточка решения Учет в микрофинансовых организацияхУчет в микрофинансовых организациях предназначена для автоматизации бухгалтерского учета и кредитно-сберегательной деятельности в кредитных организациях.
Купить Учет в микрофинансовых организациях ЛицензированиеПродукт "Учет в микрофинансовых организациях" предназначен для использования с клиентскими лицензиями "1С:Предприятия 8". увеличивающими количество рабочих мест, а также с лицензией на сервер "1С:Предприятия 8". Если вам требуется подключение дополнительных рабочих мест, вам необходимо приобрести соответствующии количество дополнительных лицензий
Поддержка и обновлениеПоддержка и сервисное обслуживание зарегистрированных пользователей осуществляется в рамках Информационно-технологического сопровождения ( 1С:ИТС ) - 1С:ИТС Техно или 1С:ИТС Проф. Период бесплатной подписки при покупке программы составляет 3 месяца. По истечении срока бесплатной подписки для получения услуг по поддержке продукта необходимо оформить платную подписку на ИТС.
Скачать обновления зарегистрированные пользователи могут с сайта users.v8.1c.ru и с диска ИТС.
Функциональные возможности Учет в микрофинансовых организацияхКонфигурация "Учет в микрофинансовых организациях 8" разработана на основе платформы "1С: Предприятие 8" версии 8.2. Имеет свою собственную систему защиты (система Катран СЛК 2.0). Платформа в комплект поставки не входит и приобретаются отдельно. Конфигурация является защищенной и содержит фрагменты кода, не подлежащие изменению пользователем.
Конфигурация может быть использована в организациях небанковской сферы, таких как:
Раздел: Налоговое право |
Микрофинансовой принято называть организацию, осуществляющую деятельность, аналогичную банковской, но в гораздо меньших масштабах и регулирующуюся по отдельным нормам. Такие компании так же выдают и привлекают денежные средства, а их клиентами выступают юридические и физические лица, не желающие или не имеющие возможности работать с банковскими учреждениями. Микрофинансовая организация (МФО) выдает займы максимально быстро, требует предоставления минимального пакета документов, отличается гибкостью по отношению к клиентам и составлению договорных соглашений. Сегодня в сфере микрозаймов отмечается небывалый спрос, поэтому открытие микрофинансовой организации для многих начинающих бизнесменов является вопросом крайне привлекательным.
Регистрация микрофинансовой организацииЧтобы открыть микрофинансовую организацию понадобится собрать следующий пакет документов (он устанавливается ФЗ № 151-ФЗ «О микрофинансовых организациях и микрофинансовой деятельности»):
Форму заявления на регистрацию микрофинансовой организации можно скачать на нашем сайте. После подачи и рассмотрения документов новая компания обязательно вносится в государственный реестр микрофинансовых организаций.
Учет в микрофинансовых организацияхСогласно вышеупомянутому закону, деятельность микрофинансовых организаций имеет свои нюансы, как по части ведения бухучета, так и по части сдачи отчетности. Так, доходы подобной фирмы могут составлять лишь проценты за выданные микрозаймы, а расходы – проценты по привлеченным средствам. Движение средств в бухгалтерской отчетности в данном случае отражается по стандартным счетам: дебет и кредит 90 «Продажи», дебит и кредит 76 «Расчеты с различными дебиторами и кредиторами», 50 «Касса», 58 «Финансовые вложения» и т.д.
Значительно упростить бухучет микрофинансовой организации поможет один из современных программных продуктов (например, 1С), с которым не составит труда вести автоматический учет выданных займов, настраивать правку SMS-оповещений и получать любые требуемые аналитические данные. Чаще всего современными МФО применяется комплексный программный продукт, полностью автоматизирующий работу фирмы и облегчающий документооборот.
Что касается сдачи отчетности микрофинансовой организацией, то ее сроки традиционно зависят от выбранной системы налогообложения. При этом отчеты о своей деятельности МФО обязана предоставлять не только в ИФНС, ФСС и ПФР, но и в ФСФР (Федеральная служба по финансовым рынкам). Документы для подачи в последний государственный орган будут следующими: персональный состав руководящих органов организации и отчёт о микрофинансовой деятельности МФО. Подаются эти документы раз в квартал, полугодие, девять месяцев или год.
Следующие статьи:На финансовом рынке России кредитованием населения занимается множество организаций, большинство из которых коммерческие.
Но есть и другой тип профессиональных участников рынка, которые созданы не для получения прибыли, а для взаимной помощи своим членам. Это кредитно-потребительские кооперативы.
Что это такоеКредитно-потребительский кооператив – это некоммерческая организация, основной деятельностью которой является выдача займов пайщикам и привлечение вкладов от них. Создать его могут частные лица или организации.
Занимаются КПК главным образом тем, что предоставляют займы своим участникам и принимают вклады под достаточно высокие проценты.
Действует КПК наподобие кассы взаимопомощи. Кооператив не может предоставлять займы тем, кто не является его участниками. Деятельность таких организаций регулируется законодательством России. Они обязаны быть участниками СРО и соблюдать определенные нормативы в финансовой части.
Кооперативы основную часть средств получают за счет взносов участников и сберегательных программ для членов, а также от основной деятельности. Только некоторые из таких компаний прибегают к привлечению средств от инвесторов.
Важно! Очень часто под видом кредитных кооперативов орудуют мошенники. Необходимо проверять осторожность и работать только с организациями, которые уже успели завоевать доверие клиентов.
Видео: Резервы на возможные потери по займам КПК и МФО Как стать членом организацииВоспользоваться программами, предлагаемыми кредитно-потребительскими кооперативами, могут только его участники.
Для того чтобы стать членом КПК необходимо выполнить несколько простых действий, которые займут некоторое время. Это:
Рассмотрим, какие данные потребуется указать заемщику в заявлении:
Подписывая заявление, потенциальный участник подтверждает, что ознакомился с Уставом, Правилами и Регламентами организации, а также другой документацией.
Участвовать в кооперативах могут не только физические лица, но и организации. Для них правила вступления аналогичны, но форма заявления будет немного отличаться. Кроме того, юридические лица могут платить повышенные взносы.
Получаем займ в КПКПроцедура получения займа в КПК несколько отличается от установленных в других кредитных учреждениях. Это связано с тем, что кооператив – объедение граждан и организаций на добровольной основе.
Для получения кредита потребуется выполнить несколько шагов:
Как получить микрозаймы онлайн, без отказов. Узнайте тут .
Несмотря на то что в процедуре получения кредита довольно много шагов, она достаточно простая и многие из ее пунктов могут быть выполнены онлайн. Например, таким образом можно получить предварительное решение о выдаче займа, составить и подать заявления.
Условия и правилаКаждый кооператив займы выдает на основании собственных условий, а также руководствуясь документом под названием «Положение о предоставлении займов». Перед тем как подавать заявление о выдаче займа необходимо обязательно ознакомиться с этой информацией.
По ссылке можно скачать образец условий, а этой загрузить образец Положения о предоставлении займов.
Рассмотрим самые важные из условий:
Пайщику, желающему получить заем в КПК, необходимо обязательно заполнить заявление о выдаче по установленной регламентами форме.
В него обязательно включает в себя следующие данные:
К заявлению обычно прикладывается анкета заемщика, которая содержит больше сведенье о потенциальном заемщике. В нее помимо данных клиента включаются обычно:
Скачать образцы этих документов можно по следующим ссылкам:
Способы погашенияНесмотря на то что кооперативы некоммерческие организации, договор займа с ними имеет полную юридическую силу. В случае просрочки они будут взыскивать задолженность всеми возможными способами и применять штрафные санкции.
Избежать этого поможет погашение займа, в соответствии с установленным при заключении договора графиком. Платеж обычно можно внести в кассу наличными, на расчетный счет кооператива, через терминалы или банковской картой на сайте.
Отличия кредитного потребительского кооператива от МФОУслуги кредитно-потребительских кооперативов во многом напоминают подобные, оказываемые микрофинансовыми организациями.
Несмотря на это существуют некоторые отличия, которые рассмотрим в следующей таблице.
В итоге единственное, что объединяет кредитные кооперативы и микрофинансовые организации – выдача займов под определенный процент. Пакет документов, которые надо представить при получении займа в МФО значительно меньше, а заполнять почти ничего не придется. В кооперативе с этим гораздо строже.
Некоммерческая организация не ставит своей основной целью достижение максимальной прибыли. Из-за этого получить отказ по займу в кооперативе гораздо реальней.
Дополнительные ограничения, накладываемые законодательством по финансовым нормативам, тоже не способствуют увеличению числа выданных займов.
Преимущества и недостаткиГлавное преимущество КПК в достаточно невысоких ставках. Организация не ставит первоочередной целью извлечение прибыли. Получить займы в кооперативах гораздо проще, чем в банках и они могут быть сравнимы по сумме.
Недостатки, к сожалению, все же присутствуют. Документов потребуется собирать и заполнять гораздо больше, чем при кредитовании в частном МФО, регионы работы кооператива часто очень ограничены и нельзя обойтись без дополнительных расходов на взносы.
Микрозаймы онлайн на карту без отказа, без проверки и мгновенно. Узнайте здесь .
Микрозайм на карту Сбербанка, находится далее .
Кредитно-потребительские кооперативы хороший вариант выхода из сложных финансовых ситуаций для тех, кто не готов переплачивать за сервис от МФО и в то же время по каким-либо причинам получил отказ в банках.
Микрофинансовые организации – это компании, специализирующиеся на выдаче микрозаймов в сумме до 1 миллиона рублей на основании договора между сторонами.
Перед тем, как открыть МФО. необходимо определиться с организационно-правовой формой юридического лица. Согласно Закону это может быть фонд, хозяйственное общество/товарищество, автономная некоммерческая организация или некоммерческое партнерство или учреждение.
Учредители МФО не всегда обладают достаточной юридической грамотностью, чтобы выбрать правильную организационно-правовую форму для своего предприятия. Регистрация фирмы также имеет ряд характерных особенностей, а отсутствие внутренних правил контроля грозит привлечением фирмы к административной ответственности. Чтобы открыть МФО и избежать «подводных камней», не потратить время и силы на прохождение бюрократических процедур, стоит обратиться к профессионалам.
Компания RosCo предлагает полный комплекс услуг по созданию и регистрации микрофинансовых организаций. Наши специалисты помогут выбрать оптимальную форму юридического лица, подготовят пакет регистрационных документов, поставят фирму на учет в налоговую инспекцию, Центральный Банк РФ и другие структуры.
Этапы создания и регистрации МФОКомпания RosCo точно знает, как открыть МФО. Мы:
- подготовим регистрационные документы. Для постановки на учет в налоговый орган потребуется Решение о создании фирмы, учредительная документация (соответствующая выбранной форме юридического лица), заявление на государственную регистрацию, квитанции об оплате госпошлин и другие документы;
- регистрация МФО в налоговой инспекции. При необходимости мы лично подадим пакет документов и получим Свидетельство о государственной регистрации. Все процедуры выполняются по доверенности;
- внесение фирмы в реестр МФО. Чтобы осуществлять микрофинансовую деятельность на законных основаниях, Центробанк (в частности, департамент допуска на финансовые рынки) должен разрешить компании осуществлять финансовую деятельность. Для присвоения фирме статуса МФО мы подаем регулятору следующие документы: ОГРН, ИНН, Протокол о создании фирмы, сведения о юридическом адресе, паспортные данные учредителей. Официальные сроки внесения компании в реестр МФО составляют 14 дней, после чего организация может функционировать на законных основаниях.
В качестве дополнительных услуг вы можете заказать открытие банковского счета, получение кодов статистики, регистрацию фирмы во внебюджетных фондах. Кроме того, мы поможем разработать обязательные для МФО правила внутреннего контроля.
Обращайтесь в компанию RosCo: мы дадим профессиональные консультации, как открыть МФО, зарегистрируем фирму в короткие сроки с соблюдением всех юридических норм.
Образец устава микрофинансовой организации в форме закрытого акционерного общества.
Образец устава общества с ограниченной ответственностью – небанковской кредитной организации.
Образец положения о реестре акционеров акционерного общества.
Образец устава медицинской компании.
Документ был для вас полезен?
В социальных сетях
Вставить в блог
Редакция сайта не несет ответственности за достоверность информации, опубликованной на сайте.