свифт подтверждение платежа образец

Другие статьи

ВНИМАНИЕ! Вы используете устаревший браузер Opera /10.5 Почему нужно поменять браузер Opera /10.5 на другой?

Браузер Opera /10.5 является не просто браузером старой версии, а устаревшим браузером, браузером старого поколения. Он не может предоставить все возможности, которые могут предоставить современные браузеры, а скорость его работы в несколько раз ниже! Opera /10.5 не способен корректно отображать большинство сайтов.

Если по каким либо причинам Вы не имеете доступа к возможности установки программ, то рекомендуем воспользоваться "portable" версиями браузеров. Они не требуют инсталляции на компьютер и работают с любого диска или вашей флешки: Mozilla Firefox или Google Chrome .

Ignore and continue СAUTION! You are using the out-of-date browser Opera /10.5

This site is built on the advanced, modern technologies and does not support Opera /10.5.

It is insistently recommended to you to choose and establish any of modern browsers. It is free of charge and also will take only some minutes.

SWIFT 103

SWIFT 103/23 - осторожно мошенники!

Международные "частные обмены". "Высокодоходные" программы.

Осторожно международные мошенники!

В течение 2013 года вновь активизировались группы мошенников, специализирующихся на псевдо международных схемах расчета и высокодоходных программах.

Пользуясь поверхностными знаниями большинства посредников в практике международных расчетов (в том числе механизмов системы SWIFT ), они ищут коррупционные связи в кредитных учреждениях для проведения финансовых афер.

В той, или иной вариации реанимируется схема конца «девяностых» - начала «нулевых» годов.

Посредникам предлагается найти банк в РФ, готовый провести следующие операции:

1. Принять от физического (юридического) лица нерезидента РФ платеж SWIFT 103/23 (условный) в валюте платежа ЕВРО.

2. Провести конвертацию ЕВРО в РУБ. и отправить всю сумму в течении 24 часов по указанным реквизитам за пределы РФ.

3. Комиссионное агента (посредника) вознаграждение 30 – 40% от суммы платежа.

4. Заявляются суммы до 3 млрд. ЕВРО.

5. Первый платеж 50 млн. ЕВРО.

6. В качестве оснований для проведения данных операций предлагают заключить договора «Частного обмена валюты» со ссылкой на разработку их в соответствии с ICC 400, ICC 500, ICC 600.

Посредниками от якобы «частных европейских инвесторов», как правило, выступают выходцы из стран бывшего СССР и Восточной Европы.

В связи с изложенным выше сообщаем:

1. SWIFT103/23 (условный) – не существует . SWIFT MT103 - это перевод денег на счет клиента (т.е. обычный платеж, а вовсе не межбанковские расчеты, как утверждают мошенники в своих документах).

2. При выставленном SWIFT 103 в банке отправителе может быть инструкция, что платеж может быть отозван при определенных обстоятельствах (например, отсутствие денег на счете клиента). www.swift.com

3. Сумма комиссии не соответствует не экономическому обоснованию, не обычаям делового оборота.

4. Публикаций формата ICC 400, ICC 500, ICC 600 не существуе т. МТП (Международная Торговая Палата) опубликованы Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов (Uniform Customs and Practice for Documentary Credits, UCP) под названием UCP 400, UCP 500, UCP 600. Адрес и телефон официального представительства МТП в России: Москва, м. Полянка, ул. Бол. Полянка, 21, стр. 1, +7 (495) 720-50-80.

5. Задача мошенников «нагреть» банк в РФ ОДИН раз на сумму первой проводки. Отсюда и такие требования по срокам.

Если Вы столкнулись с подобной схемой, задумайтесь, стоит ли в ней участвовать.

Столкнулись с чем-то непонятным – обращайтесь. Будем рады Вам помочь.

Коллектив ООО «АРТ-ПРЕМЬЕР»

Инструкции по оплате комиссии в банковских переводах (SWIFT)

Инструкции по оплате комиссии в банковских переводах (SWIFT)

Производя оплату услуг банковским переводом (международный платеж в системе SWIFT), можно установить за чей счет будут оплачены банковские комиссии. Для этого необходимо в платежном поручении, в поле 71А «Детали платежа»(Details of Charges), поставить отметку: BEN. OUR или SHA .

Важно! В переводах, для оплаты услуг или пополнения счета в биллинге SIM-NETWORKS, обязательно ставьте отметку OUR. в деталях платежа. Чтобы отправляемые средства поступили на счет SIM-NETWORKS в полном объеме.

Отличия BEN, OUR, SHA:

BEN — оплата всех комиссии производится из суммы перевода. Сумма перевода, который придет получателю, будет меньше отправляемой суммы. поскольку из перевода вычитаются комиссии всех задействованных банков.
OUR — оплата всех комиссий производится за счет отправителя, перевод приходит получателю в полном объеме. А средства для оплаты комиссий списываются со счета отправителя, сверх суммы перевода.
SHA — оплата комиссий производится совместно, отправитель перевода оплачивает комиссии своего банка, а комиссии остальных банков оплачиваются за счет получателя (вычитаются из суммы перевода). Сумма перевода, который придет получателю, будет меньше отправляемой суммы, поскольку из перевода вычитаются комиссии банков.

Заметили ошибку? Хотите предложить новую тему для статьи? Напишите нам!

В помощь при осуществлении платежей - Danske Bank

В помощь при осуществлении платежей 1. Как аннулировать платеж?

Аннулирование платежного поручения можно оформить в бизнес-центрax Данске Банка, а также в нашем Телефонном банке или Интернет-банке.

Для аннулирования платежа в бизнес-центрe Данске Банка представьте заявление в свободной форме. Укажите в нем данные платежного поручения: дату, сумму, валюту, номер.
Для аннулирования осуществленного платежа в Интернет-банке Данске выберите раздел меню Почтовый ящик/Банковские сообщения/Новое сообщение/Отмена платежного поручения. Заполните следующие поля: номер платежного поручения, дата, сумма, валюта.
Если сумма платежа еще не дебетована, то платеж можно отменить на форме «Хронология платежей» или «Платежи в будущем» в меню «Платежи». Для этого откройте платежное поручение, который желаете отменить, и нажмите кнопку «Аннулировать».
Для аннулирования платежного поручения в Телефонном банке Данске позвоните на номер 6 800 800 (Пн-Пт 8-19).

Отзыв платежного поручения от посредника или из банка получателя осуществляется за счет плательщика, соответствующий риск несет также он. Банк гарантирует исполнение поручения об аннулировании только в случае с платежами, день валютирования которых находится в будущем, при этом не позднее 1 расчетного дня до дня валютирования банка.

Плата за аннулирование платежного поручения взимается в соответствии с прейскурантом. За банком остается право снять с Вашего счета дополнительные расходы зарубежных банков при аннулировании поручения.

2. Как изменить идущий за границу платеж?

Данные международного платежного поручения можно исправить и дополнить в бизнес-центрax Данске Банка, а также в нашем Телефонном и Интернет-банке.

Распоряжение об изменении данных международного платежного поручения передается из банка плательщика в банк получателя так же, как и сам платеж. Банк плательщика не может гарантировать принятия к исполнению всех поручений в банк получателя. В случае с некоторыми исправлениями (например, изменение банка получателя платежа) более разумным представляется аннулировать первоначальный платеж и оформить новый. При этом европлатеж исправить, к сожалению, невозможно.

Для исправления платежа в бизнес-центрe Данске Банка представьте заявление в свободной форме. Укажите в нем данные платежного поручения (дата, сумма, валюта, номер) и приведите исправления.
Для исправления платежа в Интернет-банке Данске выберите раздел меню Почтовый ящик/Банковские сообщения/Новое сообщение/ Изменение/дополнение международного платежа. Заполните следующие поля: номер платежного поручения, дата, сумма, валюта – и добавьте данные, которые Вы желаете изменить.
Для исправления платежа в Телефонном банке Данске позвоните на номер 6 752 202.
Плата за внесение изменений в платежное поручение взимается в соответствии с действующим в Данске Банке прейскурантом. За банком остается право снять с Вашего счета дополнительные расходы зарубежных банков при изменении поручения.

3. Что такое IBAN?

Международный номер счета. или IBAN (International Bank Account Number) является международной формой стандарта существующего номера счета клиента. IBAN начинается с двузначного кода государства, за которым следует также двузначный контрольный разряд, после чего стоит ссылка на банк (код банка) и внутригосударственный номер счета получателя.

IBAN начали использовать в качестве номера счета получателя международного платежа для повышения скорости и качества перечислений между государствами – членами ЕС. На сегодняшний день IBAN как номер счета используется и в странах, не входящих в ЕС. Если Вы при оформлении платежа имеете возможность выбора между обычным номером счета и номером счета IBAN, выбирайте всегда последний.

Номер счета, соответствующий стандарту IBAN, можно использовать при оформлении как международных. так и внутригосударственных платежных поручений.

Номер IBAN, соответствующий Вашему счету, выдается Вам банком автоматически. Его можно увидеть в заголовке стандартной выписки со счета и в Интернет-банке Данске (раздел меню Настройки/Установки счетов/IBAN счетов ). Кроме этого, номер счета IBAN можно узнать во всех бизнес-центрах Данске Банка.

Дополнительную информацию о номере счета IBAN Вы можете найти на странице Союза банков Эстонии (www.pangaliit.ee) .

4. Что такое SWIFT?

Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication - Объединяющая финансовые учреждения международная организация, которая является администратором одноименной системы передачи данных.

SWIFT объединяет около 8 000 финансовых учреждений в 206 странах, ее центры находятся как в Европе, так и в Америке.

5. Что такое код SWIFT/BIC?

BIC (Bank Identifier Code), или SWIFT-код – это 8- или 11-значная комбинация букв и цифр, которая позволяет осуществлять единую идентификацию кредитных учреждений. Отметка кодов SWIFT / BIC в международном платежном поручении обеспечит быструю и корректную обработку Вашего платежа, а также своевременную отправку его в банк получателя.

SWIFT / BIC является не единственным используемым кодом. Кроме этого употребляются:

в Германии – BLZ (8-значный)
в Великобритании – SC, или Sort Code (6-значный)
в США – FW, или Fedwire (9-значный)
в Италии – ABI, CAB (4- или 5-значный)

Наличие банковского кода ускоряет и упрощает передачу вашего платежа. Обязательно указывайте в платежном поручении все известные Вам коды банка получателя.

6. Если Вам необходимо подтверждение платежа

Копия платежного поручения

Заверенную банком копию осуществленного платежа можно заказать в бизнес-центрax Данске Банка, а также в Телефонном и Интернет-банке Данске.

Для заказа копии платежного поручения в Интернет-банке Данске выберите раздел меню Почтовый ящик/Банковские сообщения/Новое сообщение/Заказ копии платежного поручения и введите данные платежа.

Заказанная копия будет выдана Вам в бизнес-центрe Данске Банка или отправлена на указанный номер факса.
Плата за выдачу копии и отправку ее по факсу взимается в соответствии с прейскурантом.

SWIFT-копия – это копия документа, отправленного платежному посреднику или банку получателя, являющаяся подтверждением осуществления платежа. При помощи SWIFT-копии Вы можете подтвердить отправку поручения из Данске Банка и сообщить получателю возможную дату поступления денег.

SWIFT-копию Вы можете заказать:

• в отношении отправленного из банка международного платежа
• в отношении международных поступлений (в случае, если выписка со счета не содержит достаточной информации о деталях платежа)

SWIFT-копию можно заказать бизнес-центрax Данске Банка, а также в Телефонном банке по номеру 6800 800 (Пн-Пт 8-19) и Интернет-банке Данске.

В Интернет-банке Данске SWIFT-копию международного платежа можно заказать после его подтверждения или в хронологии международных платежей.

SWIFT-копия может быть отправлена на указанный Вами факс или адрес электронной почты либо передана Вам в бизнес-центрe Данске Банка.
Плата за выдачу SWIFT-копии и отправку ее по факсу взимается в соответствии с прейскурантом.

Руководства, Инструкции, Бланки

Поиск

Новые файлы