Что делать, если у вас фальшивые деньги - Инвестор на Все 100

Обнаружение поддельных денег может стать полной неожиданностью для человека. Особенно становится страшно, когда фальшивые купюры вдруг обнаруживает кассир в кассе банка, когда клиент оплачивает кредит или пополняет свой счет. Ситуация выходит самая неприятная, особенно, если человек расплачивается поддельными деньгами без умысла. Многие люди теряются в таких обстоятельствах и не знают, что делать. Рассмотрим подробный алгоритм действий человека, если вдруг попалась фальшивая банкнота.

Фальшивые деньги представляют собой копию денежных банкнот, выпущенных незаконным способом. На них нет защитных знаков и элементов, а за их создание, хранение и распространение Уголовный кодекс грозит лишением свободы на несколько лет. За последние годы количество поддельных денег возросло в несколько раз. Мошенники усовершенствовали способы подделки так, что даже современные устройства для распознавания подлинности валюты не в силах определить их подлинность.

Поддельные купюры изготавливаются, как на территории страны, так и завозятся из-за границы контрбандистами. Получить фальшивую банкноту можно и в отделении банка. Это бывает связано с тем, что кассир не смог распознать поддельные банкноты при получении их от клиента, или же он руководствовался умышленными действиями, направленными на незаконный сбыт фальшивых денег.

Таким образом, способов появления фальшивых банкнот довольно много, поэтому следует знать план своих действий, если вдруг они обнаружились в кошельке.

• Обменивать деньги только в банках.
• При обмене требовать их проверки через специальный аппарат, который есть у каждого кассира.
• Не разменивать деньги или не обменять их на более крупные на торговых точках, рынках, в обменниках, у частных лиц на улицах.
• Проверять каждую банкноту « не отходя от кассы». Даже при получении денежных средств в банке, не стоит стесняться, и прямо при видеокамере проверить каждую бумажку. При подозрении на подделку, попросить ее заменить.
• Если постоянно приходится работать с крупными суммами, то можно приобрести аппарат для проверки подлинности купюр.
• При возможности оплачивать покупки в магазинах банковской карточкой. Она позволит не иметь прямо контакта с деньгами, а значит, вероятность получения фальшивой сдачи исключается.

Ситуация выходит довольно неприятная, поэтому не стоит сразу теряться и волноваться. Стоит помнить, что фальшивые купюры (если их обнаружил кассир) уже никто не вернет. По сути, это воздух, потерянные личные средства. Если клиент твердо решил отвоевать свое право на возврат своих денег, то нужно:

• Потребовать от кассира не убирать подозревамую купюру с поля зрения.
• Потребовать проверить ее на всех устройствах.
• Заставить кассира составить акт об изъятии банкноты на экспертизу в двух экземплярах. В нем указывается количество фальшивых купюр, из серии и номера, номиналы. Также записываются личные данные клиента, у которого были обнаружены фальшивые деньги: ФИО, паспортные данные, регистрация, дата и время изъятия поддельных денег.
• Проверить акт на правильность внесенных данных, сверить номинал и номера купюр.
• Взять второй экземпляр себе. Согласно 318-П ЦБ РФ, заключение экспертизы должно быть выдано в течение 5 рабочих дней. Если банкноты признаны настоящими, то они зачисляются на счет клиента, если нет – то передаются на уничтожение.

Не исключены ситуации, что кассиры просто не хотят связываться с поддельными деньгами и отдают их обратно владельцу без составления актов. Брать или не брать – решение сугубо личное. Однако, если появилась мысль избавиться от нее где-нибудь, то стоит помнить, что это уже является умышленным действием сбыта поддельных денег. За это можно получить реальный тюремный срок до 12 лет по ст.186 УК РФ.

Особо ответственные кассиры могут вызвать сотрудников своей службы безопасности и полицию. Теряться в этом случае также не стоит. Нужно подробно вспомнить, где именно была получена данная купюра. Разговор предстоит не самый лучший, ведь сотрудники полиции сразу же будут обвинять и сбыте фальшивых денег. Нужно стоять на своем, написать заявление с подробным описанием получения купюр. Дело можно затянуться на многие месяца, поэтому стоит быть готовым к постоянным вызовам в участок.

Кассир строго выполняет правила, установленные положением ЦБ «О порядке ведения кассовых операций». Согласно им, он обязан:

• Принимать наличные деньги только при предъявлении паспорта клиента
• Проверить подлинность банкнот через специальные устройства
• При удостоверении в том, что купюры фальшивые, он ставит на них оттиск «Подделка», наименование банка, номер отделения, свое ФИО, дату и время.
• Изъять фальшивые деньги
• Составить протокол об изъятии, внеся в него все нужные сведения.
• Один экземпляр выдать клиенту.
• Сообщить сотрудникам службы безопасности об инциденте
• Передать фальшивые купюры на экспертизу.

При признании банкнот фальшивыми, дело передается в органы внутренних дел для проведения проверки, откуда они взялись.

• Право получить акт об изъятии поддельных денег на экспертизу.
• Право требовать расследования дела, если уже приехала полиция и забрала его в участок.
• Право на адвоката, если будет доказано, что человек умышленно пытался избавиться от поддельных купюр.

Если купюра окажется подлинной, то средства будут зачислены на счет клиента после экспертизы.
Если она оказалась поддельной, то она подлежит уничтожению.

Алгоритм действий при обнаружении фальшивой купюры?

Вообще то вызвать милицию, задерживать они никого права не имеют, они не милиция.
Тут стоит написАть письма:
1.Роспотребнадзор;
2.Милиция;
3.Прокуратура.
Пущай эти три организации "позадерживают" работу руководства магизина и помотают им нервишки с выпиской штрафа администратору.
ПисАть надо много и красочно.
Но не требовать а просить провести проверку законности действий этих лиц и просить привлечь их к ответственности за содеянное.

Вообще-то при обнаружении фальшивки сотрудники магазина ОБЯЗАНЫ вызвать милицию.
А вот все дальнейшие действия проводит именно милиция!

Senior Member Регистрация 16.01.2006 Сообщений 10,273

- "фальшивую денежную купюру" - то есть полиграфическое или кустарное изделие, по внешним признакам максимально приближённое к банкноте - законному платёжному средству, что позоляет злоумышленнику, при определённых условиях, воспользоваться этим изделием ВМЕСТО законого платёжного средства
ИЛИ
- бумажку с цветной надписью "сто рублей, билет припонтованного банка", которая ЗАВЕДОМО НЕ ЯВЛЯЕТСЯ платёжным средством, и эту бумажку ЗАВЕДОМО НЕВОЗМОЖНО использовать в качестве законного платёжного средства.

Передача кассиру магазина такой цветной бумажки ЗАВЕДОМО не явлется умыслом на использование "поддельного" или "фальшивоно" платёжного средства.

Вопрос изъятия из обращения денежных знаков, имеющих признаки неплатежеспособности, которые ТОЛЬКО ПОСЛЕ ЭКСПЕРТИЗЫ могут быт признаны "фальшивыми" или "поддельными", регулируется Положением Банка России "О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации" - что касается банков, и Положением о "Порядке ведения кассовых операций в Российской Федерации" - для других предприятий и организаций.

Там, например, написано:

"13. При приеме денежных билетов и монеты в платежи кассиры предприятий обязаны руководствоваться установленными Центральным банком Российской Федерации Признаками и правилами определения платежности банковских билетов (банкнот) и монет Банка России
.
ПРИЗНАКИ И ПРАВИЛА ОПРЕДЕЛЕНИЯ ПЛАТЕЖНОСТИ БАНКОВСКИХ БИЛЕТОВ (БАНКНОТ) И МОНЕТ БАНКА РОССИИ
1. Признаки платежности.
1.1. Платежными являются банковские билеты (далее по тексту - банкноты) Банка России, не вызывающие сомнения в их подлинности. сохранившие свои геометрические размеры, не имеющие следов умышленной порчи (надрисовки, надпечатки и наклейки, изменяющие достоинство банкноты, а также банкноты, склеенные из большого количества продольных или поперечных полос) и сохранившие полностью на лицевой стороне:
- для банкнот достоинством 100, 200, 500, 1000 и 5000 рублей - крупное число в центре и слова, обозначающие их достоинство;
- для банкнот достоинством 10000 и 50000 рублей - слова, обозначающие их достоинство, и изображение Московского Кремля и Российского флага на куполе здания Правительства России.
1.2. Платежными являются монеты Банка России (далее по тексту - монеты), не вызывающие сомнения в их подлинности, сохранившие независимо от характера повреждений свою полную величину, наименование достоинств монет и изображение эмблемы Банка России на лицевой стороне.
.
3.5. В случае затруднения в определении платежности банкнот или монет они могут быть направлены ценным письмом (ценной бандеролью) для экспертизы в расчетно-кассовый центр, в котором обслуживается данное банковское учреждение. Дальнейший порядок действий изложен в п. 4.2.
.
4. Порядок экспертизы денежных знаков.

4.1. Банкноты и монеты, не отвечающие требованиям п. п. 1 - 3 являются неплатежными. Их экспертиза на предмет возможности обмена осуществляется расчетно-кассовыми центрами Банка России.
4.2. В случае затруднения в проведении экспертизы (определение платежности денежных знаков или возможности их обмена) в расчетно-кассовом центре они направляются для экспертизы в соответствующее Главное управление (Национальный банк) Банка России.
В случае затруднения в проведении экспертизы денежных знаков в Главном управлении (Национальном банке) Банка России они направляются для экспертизы в Центральное хранилище Банка России (103006, Москва, Настасьинский пер. 3).
Заключение Главного эксперта Центрального хранилища Банка России о возможности обмена денежных знаков является окончательным.
4.3. Банкноты и монеты, принимаются учреждениями Банка России на экспертизу на основании заявления клиента (Приложение N 1).
Организации или лицу, сдавшему банкноты или монеты на экспертизу, выдается квитанция ф. 0402004 с указанием суммы поврежденных банкнот или монет, сданных на экспертизу, в оценке по номиналу. Второй экземпляр квитанции остается в делах банка. "

Из инструкции никакого "вызова милиции" НЕ следует, а следует изъятие банкноты и направление её на экспертизу.

То есть действия сотрудников магазина являются в чистом виде административным правонарушением - самоуправством:

Статья 19.1. Самоуправство
Самоуправство, то есть самовольное, вопреки установленному федеральным законом или иным нормативным правовым актом порядку осуществление своего действительного или предполагаемого права, не причинившее существенного вреда гражданам или юридическим лицам, -
влечет предупреждение или наложение административного штрафа на граждан в размере от одного до трех минимальных размеров оплаты труда; на должностных лиц - от трех до пяти минимальных размеров оплаты труда.

При обнаружении фальшивой купюры - Все что ты хотела спросить

Е.Б. НАГОВИЦЫНА,
начальник департамента налогового
и финансового права юридической фирмы «Частное право»

Год от года качество и количество фальшивых купюр возрастает, и аптека не застрахована от появления фальшивки в кассе. Как поступить, если среди денежной наличности обнаружена сомнительная купюра? Ведь образуется недостача. Могут ли ее взыскать с работника аптеки? Как отразить ситуацию в учете? Подробности – в нашей статье.

Если кассир аптеки
обнаружил сомнительную купюру
При обнаружении сомнительной купюры последовательность действий работника аптеки зависит от того, в какой момент обнаружена купюра: при приеме ее от покупателя или, например, при пересчете денег в кассе.

БАНКНОТОЙ РАСПЛАТИЛСЯ ПОКУПАТЕЛЬ

Если есть сомнения в том, что купюра настоящая, принимать ее как средство платежа за товар не следует. Но и возвращать покупателю такую банкноту тоже не нужно. Лучше о случившемся сообщить в милицию. Дело в том, что сбыт поддельных денег – преступление согласно статье 186 Уголовного кодекса РФ. Но к ответственности за его совершение могут привлечь не всегда. А только в случае, если доказано, что лицо сознавало, что купюра поддельная, но, несмотря на это, использовало ее как подлинную.

КУПЮРА С ПРИЗНАКАМИ ФАЛЬШИВКИ В КАССЕ

Работник аптеки может не заметить такую купюру при получении денег от покупателя. В этом случае она попадет в кассу. Когда сомнений в том, что банкнота фальшивая, не возникает, следует обратиться в милицию с заявлением о преступлении. А вот если уверенности в этом нет, кассир аптеки вправе сдать сомнительную купюру в обслуживающий банк. Она будет передана в расчетно-кассовый центр Банка России для экспертизы.

Проведение экспертизы банкнот

Далее поговорим о процедуре передачи сомнительных купюр на экспертизу.

Такие технологичные средства защиты, как выполненная лазером «микро-перфорация» номинала на широком купонном поле (выполнены абсолютно ровными параллельными рядами микроотверстий, неосязаемыми на ощупь), кипп-эффект «РР » видимый в нижней части лицевой стороны банкноты, микротексты - фальшивомонетчиками не воспроизводятся. Эффективным способом определения подлинности купюр является применение аппаратов с инфракрасным излучением протяжного типа.

Тем временем "мирное население" все чаще задается двумя вопросами — какова вероятность получить зарплату "фантиками" и что делать, если в вашем кошельке обнаружилась фальшивая купюра.

ЦБ: Количество рублевых подделок в РФ в III квартале снизилось на 29,5% >>

Рекомендовать в этих случаях можно только одно: действуйте по обстоятельствам. Если это возможно и покупатель адекватен, то сообщите ему о том, что у вас существуют сомнения в подлинности купюры. Не возвращайте сомнительные деньги ее владельцу. Пригласите других работников или покупателей, находящихся рядом. Необходимо поставить в известность руководство компании. И конечно, постарайтесь как можно скорее сообщить о случившемся в милицию. Естественно, вы не обязаны принимать меры к задержанию лица, предъявившего к оплате сомнительные денежные знаки, имеющие признаки подделки. Однако предпринять меры, исключающие ваше соучастие в сомнительной операции, необходимо.

Если купюра все же попала в вашу кассу и это обнаружилось в самой организации, то, как уже говорилось, банкноту необходимо изъять и передать на экспертизу в кредитную организацию самостоятельно. Перед тем как нести «фальшивку» в банк, нужно составить первичный документ, подтверждающий изъятие сомнительной купюры и ее передачу ответственному должностному лицу, которое в дальнейшем передаст ее в банк. Например, это может быть акт. К нему необходимо приложить объяснительные записки кассира или других должностных лиц, имеющих отношение к произошедшему.

Отражение в бухучете

Если работник банка сомневается поддельная у вас купюра или нет, то он относит банкноту к сомнительной и выписывает справку в двух экземплярах 0402159, в которой отражаются фамилия, имя, отчество гражданина, от которого получена купюра, а также его адрес и паспортные данные. В справке так же указываются реквизиты сомнительных денег: номинал, год образца (выпуска), серия и номер.

Сомнительные деньги передают на экспертизу в Банк России, в случае их подлинности, их возвращают клиенту или зачисляют на его счет. Если деньги фальшивые их уничтожают.

Надо заметить, что иногда банковские работники просто отдают назад фальшивки своим клиентам, не заморачиваясь с их изъятием и полицией. Или наоборот, начинают относиться недопустимо резко и грубо, как с фальшивомонетчиками, что конечно недопустимо.

Проводки будут такие:

Дебет 57 Кредит 50

При инкосации обнаружена фальшивая купюра в течение какого времени известят об этом
02.06.2014

В магазине на кассе у нас обнаружили фальшивую купюру в 5000, о чем мы даже не подозревали, теперь нас таскают по допросам, даже приходили к нам домой на обыск квартиры и даже сфотографировали наш
18.02.2014

Как должна вести себя охрана при обнаружении фальшивой купюры в маркете на кассе ?
30.11.2013

Прошу помочь!В феврале 2013 г.моей дочери при покупке в сдачу подложили исписанную купюру в Питере.Она держала ее вместо закладки в кошельке.Сегодня я ее мать,попросила в магазине проверить через ихний
09.08.2013

Взыскание недостачи с работника
В статье 241 ТК РФ установлено следующее. Если с работником не был заключен договор о полной материальной ответственности, за причиненный организации ущерб он несет материальную ответственность в пределах своего среднего месячного заработка. Взыскать недостачу в полном объеме можно только с работника, с которым заключен соответствующий договор. Причем такой договор может быть заключен только с работниками определенных должностей (ст. 244 ТК РФ). Недостача в полном объеме возмещается работником и в ситуациях, предусмотренных в статье 243 ТК РФ:

• при умышленном причинении ущерба;
• причинении ущерба в состоянии алкогольного, наркотического или иного токсического опьянения;
• причинении ущерба в результате преступных действий работника, установленных приговором суда;
• причинении ущерба в результате административного проступка, если таковой установлен соответствующим государственным органом;
• причинении ущерба не при исполнении трудовых обязанностей.

Трудовой кодекс устанавливает ограничение в отношении размера удержания суммы недостачи — при каждой выплате не более 20% суммы заработной платы, причитающейся работнику. По соглашению между работодателем и сотрудником возможна рассрочка платежа. При этом с виновника ущерба необходимо взять письменное обязательство с указанием сроков платежей (ст. 248 ТК РФ). Сумма причиненного ущерба, не превышающая среднего месячного заработка, взыскивается с виновного работника по распоряжению работодателя. Такое распоряжение должно быть сделано не позднее одного месяца после окончательного установления размера ущерба — дня получения акта экспертизы. Если месячный срок истек или работник добровольно не возместил причиненный работодателю ущерб, взыскание осуществляется в судебном порядке.

Воспользуемся данными примера 1. Предположим, что рабочее место кассира было оснащено техническим средством, позволяющим устанавливать подлинность купюр. Руководитель организации принял решение (оформил приказ) о возмещении кассиром недостачи, поскольку он недобросовестно исполнил свои обязанности. Организация при приеме на работу кассира заключила с ним договор о полной материальной ответственности. Размер недостачи не превышает его среднего месячного заработка.

На основании приказа в бухучете ООО «Аида» сделана запись:

Наталия Гусева. руководитель Научно-практического института методологии и организации внутреннего контроля в государственном секторе, государственный советник РФ 2-го класса, к. э. н.

Нина Ковязина. заместитель директора департамента образования и кадровых ресурсов Минздрава России

* Так выделена часть материала, которая поможет Вам принять правильное решение.

Людмила Рябинина, эксперт БСС «Системы Главбух»

Ольгой Холиной, ведущим экспертом БСС «Системы Главбух»

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Новое
Получить ответ

В случаях, когда один из супругов уклоняется от выполнения обязанностей по содержанию ребенка, им необходимо садиться за стол переговоров и заключать соглашение о порядке уплаты алиментов. Ведь необходимость обоим родителям в равной степени участвовать в обеспечении детей закреплена в Семейном кодексе РФ.

По состоянию на: 30.07.2010
Журнал: Всё для кадровика
Год: 2010
Автор: Бурнашева Зульфия Наильевна
Тема: По инициативе работника, Оплата труда
Рубрика: Есть проблема? Вот решение

Нормативные документы

Трудовой кодекс Российской Федерации (извлечение)

Прежде всего, убедитесь в том, что проступок работника относится к прогулу, и нет ли к тому уважительных причин. В Трудовом кодексе РФ дана четкая формулировка того, что считается прогулом (п.6а ст.81 ТК РФ).
Итак, установлен факт свершившегося прогула. Рассмотрим алгоритм действий.

Причин для желания или необходимости прекратить работу в конкретной организации сегодня же у любого сотрудника может быть масса. Однако трудовое законодательство предусматривает обязательную отработку после написания заявления на увольнение. Можно ли не выполнять это условие и как уволиться, не отрабатывая 2 недели?

Что делать, если задерживают зарплатуили иные обязательные выплаты?Куда обращаться, если не выплачивают зарплату ? Что делать для того, чтобы получить положенные выплаты? На все эти вопросы будем искать ответы в нашей статье.

ПАМЯТКА внешние признаки поддельных денежных знаков и действия в случае их обнаружения — Новости

В настоящее время чаще всего встречаются фальшивые купюры номиналом 1000 и 5000 рублей, имеющие высокое качество подделки. Однако отличить их от подлинных все же возможно при внимательном осмотре купюр, вызывающих подо­зрение, а именно

- При рассмотрении банкноты на просвет, расположив ее против источника света, на ней видно число номинала купюры (1000 или 5000), сформированное мик­роотверстиями, которые выглядят яркими точками. Микроперфорация должна быть гладкой, а не шероховатой. На настоящих деньгах ее делают специальным лазером, а на поддельных с помощью иголок или компостера.

- Скрытые радужные полосы - на лицевой стороне находится поле, которое воспринимается однотонным, если держать банкноту перпендикулярно направлению взгляда на расстоянии 30-50 см от глаз. При наклоне банкноты на этом поле воз­никают многоцветные полосы, на фальшивых банкнотах многоцветные полосыотсутствуют.

- Повышенные рельефы на банкноте, который воспринимаются на ощупь (на фальшивых купюрах они не ощутимы):

- Надпись «БИЛЕТ БАНКА РОССИИ»

- Метка для людей с ослабленным зрением

- Изображение числа 5000 ил 1000

- Надпись «ПЯТЬ ТЫСЯЧ РУБЛЕЙ» или «ОДНА ТЫСЯЧА РУБЛЕЙ»

Основной целью фальшивомонетчиков является «размен» поддельной купю­ры, в связи с чем, как правило, приобретается единичный товар на малую сумму (бу­тылка лимонада, пачка сигарет, недорогие лекарства и т.д.). Вместе с тем участились случаи подделки купюр достоинством 500 рублей, имеющие «низкое» качество под­делки и при внимательном просмотре ее можно отличит «не вооруженным взгля­дом».

В случае обнаружения одного из вышеперечисленных признаков необходимо:

под любым предлогом (отсутствие «разменной» сдачи, отсутствие товара в количестве, запрашиваемого покупателем, и т.д.) постараться задержать поку­пателя у прилавка, кассы, киоска, лотка;

немедленно, в случае оборудования «тревожной» кнопкой торгового места, нажать её, вызвав сотрудников охранных служб. В случае отсутствия кнопки набрать телефон 020 - «Полиция» (телефон бесплатный) и сообщить о том, что обнаружена денежная купюра с признаками подделки:

- ни в коем случае не отдавать денежную купюру «покупателю», ссылаясь
на то, что она поддельная!

по прибытию сотрудников полиции, либо охранных структур подробно пояс­нить о произошедшем;

- в случае если «покупатель» ушел до приезда сотрудников постараться запом­нить его приметы, номер автомобиля на котором он уехал.

Как распознать фальшивую купюру

Кто может на стопроцентно утверждать, что в кассу организации рано или поздно не попадет фальшивая купюра? Защищаться от подделок нужно в обязательном порядке, но какие меры следует предпринять, если такая банкнота все же попала в кассу компании?

Как поступить с «фальшивкой» бухгалтеру, разобралась Ксения Гуляева. эксперт аудиторской фирмы “Бизнес-студио”

Отправляем на экспертизу

Порядок действий будет зависеть от того, кто и когда заметил фальшивую банкноту. В большинстве случаев подделки обнаруживаются при сдаче наличности в банк. Связано это прежде всего с тем, что рабочие места кассиров кредитных организаций, как правило, оснащены специальной техникой, с помощью которой поддельные банкноты выявляются. Действия сотрудников банка в ситуации обнаружения подозрительной купюры четко регламентированы. Фальшивые или сомнительные денежные знаки изымаются и отправляются на экспертизу в РКЦ Банка России (согласно Положению о порядке ведения кассовых операций, утв. ЦБ РФ 24 апреля 2008 г. № 318-П, далее по тексту – Положение № 318-П). При этом их прием, а также выдача результатов экспертизы проводится бесплатно (п. 10.4 Положения № 318-П). Изъятие осуществляется следующим образом: работник банка составляет протокол изъятия купюр, указывая их количество, номинал, серии, а также номера. Протокол предъявляется клиенту, у которого забрали банкноты, с тем чтобы он мог убедиться, что номера купюр совпадают. Затем работник кредитной организации составляет и выдает клиенту справку, в которой указывается Ф. И. О. паспортные данные клиента, реквизиты сомнительных купюр, дата и время их изъятия.

После экспертизы, которая проводится в течение пяти рабочих дней, банк выдает официальное заключение. Если купюры окажутся настоящими, то их вернут, а если фальшивыми – уничтожат без какой-либо компенсации. Кроме того, в случае обнаружения подделки банк передаст материалы экспертизы в органы МВД, и будет возбуждено уголовное дело, поскольку сбыт поддельных денег – это уголовное преступление (ст. 186 УК РФ).

Бывает, что сомнительные купюры в выручке обнаруживает не кредитный работник, а сам кассир организации. В этой ситуации также необходимо проверить их подлинность, передав на экспертизу в банк. Сомнительные денежные знаки принимаются от организации по заявлению, в котором указывается ее наименование, адрес, общая сумма сдаваемых купюр, способ их получения, дата, а также подпись должностного лица. При этом работником банка оформляется справка о приеме на экспертизу сомнительных денежных знаков (Прил. 15 к Положению № 318-П), в которой указываются номинал, год образца (выпуска), серия и номер, а также общая сумма сомнительных банкнот.

Что делать кассиру?

Документа, четко определяющего порядок действий работника, получившего фальшивую купюру, нет. Однако если одолевают сомнения в том, что банкнота настоящая, принимать ее нельзя. Возвращать покупателю тоже запрещено, так как при этом вы становитесь соучастником уголовного преступления.

Признать купюру либо фальшивой, либо настоящей может только экспертиза. Тем не менее кассир (продавец) может засомневаться в подлинности банкноты уже в тот момент, когда она предъявлена покупателем. Как действовать в этом случае?

Конкретного документа, четко определяющего порядок действий работника не кредитной организации, в этом случае нет. Однако если есть сомнения в том, что купюра настоящая, принимать ее как средство платежа ни в коем случае нельзя. Возвращать покупателю – тоже, так как при этом вы сами становитесь соучастником уголовного преступления.

Наказание за использование фальшивых денег наступает, если доказано, что лицо, использующее купюру, сознавало, что банкнота поддельная, но, несмотря на это, использовало ее как подлинную.

Рекомендовать в этих случаях можно только одно: действуйте по обстоятельствам. Если это возможно и покупатель адекватен, то сообщите ему о том, что у вас существуют сомнения в подлинности купюры. Не возвращайте сомнительные деньги ее владельцу. Пригласите других работников или покупателей, находящихся рядом. Необходимо поставить в известность руководство компании. И конечно, постарайтесь как можно скорее сообщить о случившемся в милицию. Естественно, вы не обязаны принимать меры к задержанию лица, предъявившего к оплате сомнительные денежные знаки, имеющие признаки подделки. Однако предпринять меры, исключающие ваше соучастие в сомнительной операции, необходимо.

Если купюра все же попала в вашу кассу и это обнаружилось в самой организации, то, как уже говорилось, банкноту необходимо изъять и передать на экспертизу в кредитную организацию самостоятельно. Перед тем как нести «фальшивку» в банк, нужно составить первичный документ, подтверждающий изъятие сомнительной купюры и ее передачу ответственному должностному лицу, которое в дальнейшем передаст ее в банк. Например, это может быть акт. К нему необходимо приложить объяснительные записки кассира или других должностных лиц, имеющих отношение к произошедшему.

Отражение в бухучете

В бухгалтерском учете изъятие следует отразить проводкой: Д-т 73 К-т 50. Ее сумма будет совпадать с номиналом сомнительной купюры. После того, как ответственный работник передаст банкноту в банк и принесет в бухгалтерию подтверждающий документ (справку, мемориальный ордер), нужно оформить проводку Д-т 76 К-т 73. Затем, если по результатам экспертизы банкнота окажется фальшивой, спишите ее в Д-т счета 94 «Недостачи и потери от порчи ценностей» в корреспонденции со счетом 76. А дальше все зависит от того, будет ли признан виновным кассир или сумма недостачи будет покрыта за счет средств организации. В первом случае необходимо оформить проводку Д-т 73 Кр-т 94, а во втором – Д-т 91 К-т 94.

Определяя вину кассира или отсутствие таковой, нужно помнить, что, с одной стороны, кассир несет полную материальную ответственность за переданные ему ценности и должен возместить в полном размере ущерб, причиненный организации. А с другой – организация обязана создать кассиру условия для исполнения им своих должностных обязанностей. В частности, обеспечить, например, наличие специальных технических средств, позволяющих выявлять сомнительные дензнаки. Кроме того, с кассиром должен быть заключен договор о полной материальной ответственности.

К сожалению, на сегодняшний день со стороны ЦБ РФ в обязательном порядке специальная информация о сериях, номерах изъятых поддельных купюр и т. п. доводится только до сведения подчиненных расчетно-кассовых центров и банков. Работники не кредитных организаций, имеющих отношение к работе с денежной наличностью, различать подделки должны самостоятельно на свой страх и риск.

Минимизировать риск получения поддельных купюр, а также избежать неприятных ситуаций в операциях с денежной наличностью и финансовых потерь помогут несколько простых правил:

– изучите признаки подлинности денежных знаков и внимательно осматривайте принимаемые купюры, особенно крупных номиналов. Используйте для проверки несколько разных признаков подлинности;

– при обмене крупных сумм в банках заранее перепишите номера и серии всех своих купюр, чтобы исключить их подмену;

– если у вас на руках часто оказываются крупные суммы, используйте специальные технические средства для проверки подлинности денежных знаков.

Ну и, наконец, если вы все же обнаружите сомнительную денежную купюру у себя в кошельке, не пытайтесь потратить ее в магазине или на рынке. Помните, что в этом случае кроме финансовых потерь вы можете потерять еще время и нервы, выясняя происхождение этих денег с сотрудниками органов внутренних дел.

Дата публикации: 19 Апреля 2011, 19:31

При обнаружении фальшивой купюры - Все что ты хотела спросить

При обнаружении сомнительной купюры сотрудник банка должен отправить ее на экспертизу и составить:
– акт на лицевой стороне препроводительной ведомости и накладной к сумке;
– мемориальный ордер в двух экземплярах. Один экземпляр мемориального ордера с накладной сотрудники банка должны передать компании. Это следует из пункта 10.3 Положения о порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации (утверждено ЦБ РФ от 09.10.02 № 199-П).
– справку о приеме на экспертизу сомнительных купюр в двух экземплярах.

Друга задержали за сбыт фальшивых купюр и нашли у него 500 000 тыс фальшивых купюр но при задержании друг стал сотрудничать с милицией и во всем сознался какой срок ему грозит?
10.11.2014

Кассиром была сдана купюра в инкассацию и банком было выявлена фальшивая купюра. Детектор, который установлен в магазине не выявил ее фальшивость. Какие меры должна принять управляющая магазином, если
08.07.2015

Добрый вечер! Работаю в магазине на кассе,подсунули фальшивую купюру,купюру изъяли сотрудники полиции,имеет ли работодатель высчитать с зарплаты эту сумму?
25.11.2014

Здравствуйте!Помогите разобраться.Я кассир,приняла фальшивую купюру,т.к. не было аппарата для проверки денег(на вид эта купюра ничем не отличается от настоящей).Теперь директор требует компенсировать
01.07.2014

Здравствуйте я работаю на рынке со мной рассчитались фальшивой купюрой в 5000 рублей я не заметил что деньги фальшивы и принес в банк меня обвиняют
01.11.2014

Уголовная ответственность за изготовление и сбыт фальшивых денег
На основании статьи 186 УК РФ изготовление в целях сбыта или сбыт поддельных банковских билетов Банка России и других ценных бумаг в валюте Российской Федерации наказывается лишением свободы на срок от 5 до 8 лет со штрафом в размере до 1 млн. руб. или в размере заработной платы (иного дохода) осужденного за период до 5 лет либо без такового.

За названное преступление, совершенное в крупном размере, лишают свободы на срок от 7 до 12 лет со штрафом в размере до 1 млн. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 5 лет либо без такового.

Перечисленные противоправные действия, совершенные организованной группой, оборачиваются лишением свободы на срок от 8 до 15 лет со штрафом в размере 1 млн. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 5 лет либо без такового.

Иногда изготовленная фальшивая денежная купюра имеет явное несоответствие подлинной, но существуют обстоятельства, свидетельствующие об умысле обмана. Тогда действия квалифицируются как мошенничество.

Кроме того, уголовной ответственности подлежат лица, случайно ставшие обладателями поддельных денег, если они сознают это, но используют их как подлинные.

Дебет 0.210.03.000 Кредит 0.201.34.000
– сторнирована сумма в размере нарицательной стоимости фальшивой купюры;

Дебет 0.209.81.000 Кредит 0.201.34.000
– отражена недостача денежных средств в кассе.

Такой порядок установлен пунктами 88, 112 Инструкции № 183н, Инструкцией к Единому плану счетов № 157н (п. 18, счета 201.34, 210.03, 209.00).

При взыскании суммы недостачи с кассира сделайте проводку:

Дебет 0.201.34.000 Кредит 0.209.81.000
– возмещена кассиром недостача.*

Списание суммы недостачи (если виновные лица не установлены) отразите проводкой:

Дебет 0.401.10.172 Кредит 0.209.81.000
– списана недостача денежных средств в связи с отсутствием виновного лица.

Такой порядок установлен пунктами 87, 113 Инструкции № 183н, Инструкцией к Единому плану счетов № 157н (счета 201.34, 209.00, 401.10).

В 24–26 разрядах номера счета укажите код вида выбытий (поступлений), соответствующий структуре данных, утвержденных Планом финансово-хозяйственной деятельности (п. 3 Инструкции № 183н).

Порядок действий при обнаружении фальшивых купюр после инкассации такой же, как и при сдаче наличности непосредственно в кассу банка.

Не исключены ситуации, что кассиры просто не хотят связываться с поддельными деньгами и отдают их обратно владельцу без составления актов. Брать или не брать – решение сугубо личное. Однако, если появилась мысль избавиться от нее где-нибудь, то стоит помнить, что это уже является умышленным действием сбыта поддельных денег. За это можно получить реальный тюремный срок до 12 лет по ст.186 УК РФ.

Особо ответственные кассиры могут вызвать сотрудников своей службы безопасности и полицию. Теряться в этом случае также не стоит. Нужно подробно вспомнить, где именно была получена данная купюра. Разговор предстоит не самый лучший, ведь сотрудники полиции сразу же будут обвинять и сбыте фальшивых денег. Нужно стоять на своем, написать заявление с подробным описанием получения купюр. Дело можно затянуться на многие месяца, поэтому стоит быть готовым к постоянным вызовам в участок.

У вас есть сомнения в подлинности купюры?
1. Обратитесь в банк и закажите экспертизу на ее подлинность. Вас попросят написать заявление на проверку и приложить опись сомнительных банкнот. На денежные знаки Банка России, имеющие признаки подделки,кассир составляет справку в двух экземплярах. В ней указывают реквизиты сомнительного или имеющего признаки подделки денежного знака: номинал, год образца, серия и номер. Вам должен быть выдан на руки второй экземпляр справки с оттиском штампа кассы. Обязательно сверьте реквизиты ваших «подозрительных» купюр с теми, что указаны в справке. На неплатежеспособной банкноте кассир ставит оттиск штампа «В обмене отказано», фирменное наименование кредитной организации, дату, фамилию, инициалы и подпись. Купюры возвращаются вам.

КРЕДИТ 76 субсчет «Экспертиза»

• списана неплатежеспособная банкнота на основании акта экспертизы;

ДЕБЕТ 91 субсчет «Прочие расходы»

• списана недостача при отсутствии виновных лиц на основании приказа руководителя аптеки.

Кассир не всегда отвечает за недостачу
С кассиром аптеки следует заключить договор о полной материальной ответственности. В противном случае в возмещение ущерба с работника может быть взыскана сумма его среднемесячного заработка. Основание – статья 241 Трудового кодекса РФ.

Если кассир аптеки признает свою вину, в бухгалтерском учете будет записано:

ДЕБЕТ 94 КРЕДИТ 50

5.В случае если человек, предоставивший фальшивку, скрылся, запомнить направление его движения, возможный транспорт и других сообщников, о чем незамедлительно сообщите в полицию;

_{На "Ленте комментариев" информационного агентства "Прайм" публикуются материалы, предоставленные аналитиками и трейдерами российских и зарубежных инвестиционных компаний и банков. Их мнения могут не совпадать с мнением редакции информационного агентства "Прайм". Авторы комментариев не берут на себя ответственность за действия, предпринятые на основе данной информации. С появлением новых данных по рынку позиция авторов может меняться.}